智驭资本：以合规与策略为核心的股票交易软件全景
股市软件不是冷冰冰的工具，而是一套智能化的资金与决策生态。它把资金管理分析优化、市场波动评判、资金运作工具箱、政策解读与监管合规、以及股市研究有机结合，形成可执行的交易流程与风险闭环。
资金管理分析优化：以仓位管理为核心，结合止损、分散、风险平价（risk parity）与凯利公式（Kelly criterion）做量化校准。先做资金划分（运营、备用、对冲），再用蒙特卡洛模拟评估最大回撤与资金曲线可靠性。权威参考：CFA Institute关于风险管理的研究与中国证监会《证券期货经营机构风险管理指引》。
市场波动评判：构建多层级波动模型，融合历史波动（realized volatility）、隐含波动（implied volatility）、ATR与波段宽带（Bollinger Bands）作为信号。采用波动分段（低—中—高）来调整杠杆与策略激活条件；引入情绪指标与成交量突变检测以提高预警灵敏度。
资金运作工具箱：提供现金管理、融资融券、ETF套利、期权对冲、算法委托（TWAP/VWAP）、智能委托路由和税收优化模块。每个工具都应配套回测与压力测试接口，支持API化接入，并提供实时清算与手续费透明度。
政策解读与监管合规：实时跟踪中国证监会、人民银行、国务院发布的政策，自动解析对交易策略的潜在影响（例如，融资融券比例、T+1/T+0调整、信息披露规则）。软件需内置合规规则引擎，自动阻断违规委托并生成审计日志，满足KYC与反洗钱要求。
股市研究与流程化执行：形成从数据采集（行情、财报、新闻、舆情）→信号生成（量价、事件驱动、因子模型）→策略回测（含交易成本与滑点）→风控授权（资金配比、止损、对冲）→实盘执行→绩效归因与复盘的闭环流程。强调可解释性与模型治理，确保决策链路可审计、可回溯。
实践要点：1) 用户场景化：区分机构与散户需求；2) 场景预置：提供保守/中性/激进三套启动模板；3) 持续学习：采用在线学习机制更新因子权重；4) 权威验证：引用学术与监管文献以增强可信度。
引用与依据：参考CFA Institute关于风险管理的白皮书与中国证监会相关指引，结合实际回测数据，确保准确性与合规性。
请选择或投票：
1）你最关心资金管理还是策略优化？
2）是否希望内置监管合规模块？（是/否）
3）更想要哪类工具：期权对冲 / 算法下单 / ETF套利？
4）需要我为你制作一套适配你风险偏好的策略模板吗？（想 / 不想）